招商证券（600999）研究表明，保本基金开始运作的时机对基金业绩有着重要影响，一般而言在牛市初期和熊市末期的投资收益普遍高于其他情况。目前股市处于“熊市末期”是大概率事件，而债市又处于触底反弹时期，这对于新发的保本基金来说无疑是一个较好的市场环境。国投瑞银瑞源保本拟任基金经理李怡文对此表示，目前的市场条件下，保本基金可利用债市即将反弹的良好时机迅速积累安全垫，在保本的情况下择机赚取股市的上涨收益。

　　即将发行的国投瑞银瑞源保本基金引入三重保障机制，保护本金安全，为持有人认购并持有三年到期的基金份额提供保本，保本金额为投资者的认购金额（含认购费用）加计募集期利息后的总金额。据Wind数据统计，目前市场上已经结束保本周期的所有保本基金均实现保本，保本期间复合年化收益率平均为16.74%，其中更有80%战胜了同期国债和定存的收益水平。