对于智能投顾的发展，任衡表示，中国的智能投顾需要走出有中国特色的道路。这是因为中国的中产阶层风险承受能力低、注重收益，更适合通过类固定收益资产理财。积极寻找类固定收益资产，并与浮动收益资产组合，形成保本基金模式，更能满足中产阶层“求稳”的理财需求。

　　他进一步指出，投资目标多元化是智能投顾发展的历史性机遇。随着房地产市场转淡，大量资金涌出，市场空间巨大，但这要求智能投顾走出不同于银行的道路。具体来看，跨越分业限制，形成集投资管理、理财规划、房地产投资、退休规划、银行理财、贷款、保险的综合平台，是国内智能投顾发展的关键。

　　值得注意的是，细分场景化发展趋势已经明显。他表示，中产富裕阶层主要投资目标从投资增值逐渐转向财富的安全性、传承性以及子女教育、个人发展、预防突发事件等更为具体的方向，场景更加多元。（叶斯琦）